재무설계란?
최고의 전문가가 체계적이고 꼼꼼한 재무전략을 제시해 드립니다.
| 재무설계란? |
 재무설계란, 고객의 삶의 목표를 파악하고 그 목표를 달성할 수 있도록 재무적, 비재무적 자산들을 합리적으로 관리(계획, 실행, 평가)하는 일련의 과정입니다. 
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| 재테크와 재무설계의 차이 |
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| 재무설계의 필요성 | 재무설계 및 재무진단이 필요한 대상 재무설계는 자산이 많고 소득이 높은 부자들만을 위한 것으로 오해하기 쉬우나 일반 가계도 재무진단과 재무설계를 통해 가계금융의 안정적인 기반을 마련할 수 있도록 해야하고 장기적으로 내집마련과 노후대책을 위해 최적화된 플랜을 구성해 놓아야 합니다. |
| 라이프 사이클에 따른 재무설계 |
라이프 사이클 재무목표
 라이프 사이클 재무목표에 따른 수입과 지출  |
| 재무설계 효과 |
하나!구체적 재무목표, 라이프 목표 수립 및 목표달성 가능. 두울!당면한 위험 또는 발생 가능한 위험의 사전파악 및 효과적 관리. 재무설계는 사후처리(Reactive)가 아닌 사전예방(Proactive)으로 접근. 세엣!분석, 계획, 실행, 점검의 재무설계 프로세스를 이용한 고객 재무문제 조기 해결. 네엣!분석적인 투자전략, 자산배분, 위험관리를 통한 예측 가능한 수익률과 재무목표 달성. 다섯!고객 개인 및 가족의 삶의 질 향상. |
| 재무설계 단계 |
재무설계 과정은 금융상품을 판매하기 위한 과정이 아니라 고객의 재무목표 달성을 위해 지속적으로 계획(Plan), 실행(Do), 평가(See)하는 과정입니다.  |